Finanzplanung
Die Diversifikation des Marktes und die zunehmende wechselseitige Verflechtung der Anlage- und Vorsorgeprodukte, der Unternehmens- und Privatsphäre sowie der rechtlichen und steuerlichen Fragestellungen machen es Anlegern zunehmend schwerer, sichere und sinnvolle Entscheidungen zu treffen.
Finanzplanung ist eine ganzheitliche, neutrale Beratungsdienstleistung für vermögende Kunden, in der die finanziellen Verhältnisse des Kunden ausführlich analysiert, optimiert und für die Zukunft bedarfsgerecht und möglichst konkret geplant werden.
Die wesentlichen Aufgaben der Privaten Finanzplanung sind:
- Existenzielle Risiko- und Status-Quo-Analyse
- Einnahmen- und Ausgabenrechnung mi Darstellung der zukünftigen Liquiditätsveränderungen
- Ruhestands-, Vermögens- und Anlageplanung gemäß Risikomentalität
- Ganzheitliche problemorientierte Betrachtung unter Beachtung steuerlicher Aspekte
- Gestaltungsempfehlungen auf Basis der individuellen Ziele und Präferenzen
Ergänzend können bzw. sollten in diesem Zusammenhang die Bereiche Vermögensnachfolgeplanung (Erbschafts- und Schenkungsplanung) und Unternehmensanalyse mit behandelt werden.
